Les fonds durables. C'est quoi et comment les choisir ?

P&V joue la carte de la durabilité, également via de nouveaux fonds

Les fonds de placement durables, tout comme des fonds traditionnels, investissent en actions, obligations et autres actifs. Leur différence majeure réside dans leur choix d’investir dans des entreprises reposant sur des critères durables. Vous pensez bien sûr prioritairement à celles qui accordent une grande attention au climat, mais la durabilité va bien au-delà.

Dans quelles entreprises les fonds durables investissent-ils ?

Les entreprises retenues par des fonds durables sont examinées sur base de critères ESG, ce qui signifie qu’elles satisfont à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Mais comment ces fonds appliquent-ils concrètement cette stratégie d'investissement ?

D'une part, les fonds de placement durables suivent une liste d'exclusion d'entreprises et n'investissent pas dans les actions d'entreprises impliquées dans la production d'armes, ou actives dans d'autres secteurs controversés tels que le pétrole et le tabac.

D'autre part, ces fonds sélectionnent uniquement les 'meilleurs élèves' de chaque secteur pour investir. Ils ne retiennent que les entreprises qui présentent les meilleurs scores pour des critères tels que l'environnement, la politique sociale et le respect des droits de l'homme. En outre, leurs gestionnaires de fonds analysent bien entendu aussi les résultats financiers d'une entreprise, tout comme pour les fonds de placement ordinaires.

Quelle est la stratégie durable de P&V ?

P&V a également conscience de son rôle social en tant qu'investisseur, et souhaite contribuer au développement d'un système financier international plus durable. Par ailleurs, nous sommes persuadés qu'investir dans des entreprises et secteurs qui se concentrent sur le développement durable en matière d'ESG, constitue à terme la meilleure option. Nous mettons cela en pratique en appliquant à notre politique de placement en branche 23, un certain nombre de principes importants.

Pour commencer, nous sélectionnons les gestionnaires de fonds avec qui nous travaillons, pour leurs connaissances professionnelles, mais également pour des aspects éthiques. Nous estimons qu'il est essentiel qu’ils suivent dans leur gestion les valeurs et les normes qui correspondent aux valeurs du Groupe P&V.

Tous nos fonds sont au minimum gérés selon les Principes pour l'Investissement Responsable, une initiative internationale soutenue par les Nations Unies. Mais nous privilégions volontairement les partenaires qui dépassent ces principes en excluant toutes les activités controversées et en appliquant les critères de sélection positifs ESG.

Quelles sont les performances des fonds durables à long terme ?

Selon une étude menée par l'agence de notation indépendante Morningstar, les entreprises qui obtiennent de bons résultats en matière de durabilité sont plus rentables à long terme. Avec la récente crise du coronavirus, les fonds durables ont mieux résisté à la vague de vente que des fonds 'ordinaires'.

Une explication de ce phénomène réside peut-être dans la moins forte exposition moyenne des fonds de placement durables, au secteur énergétique qui lui, a subi un revers plus violent que d'autres secteurs. Et à long terme, il est réaliste de croire que ces fonds afficheront de meilleures performances :

1. L'économie de demain sera plus verte. Le secteur des transports s'attend par exemple à une hausse du nombre de véhicules électriques qui passerait de 3 à 125 millions à l'horizon 2030. Dans un même temps, la norme en matière de construction est de plus en plus aux économies d'énergie.
2. Les investissements durables ont donc la cote. Au cours des trois premiers mois de 2020, le total investi dans des fonds durables a augmenté de 33 milliards USD, tandis que la valeur totale du marché des fonds a fondu à concurrence de 163 milliards USD (source : Morningstar Global Sustainable Fund Flows Report).
3. De nombreux pouvoirs publics incitent fortement les entreprises à prendre le chemin de la durabilité, en infligeant par exemple des amendes à celles qui ne se soucient pas de leurs émissions de CO2. Ce qui pèse bien évidemment sur leurs bénéfices.
4. De même, les institutions financières veillent aussi à obtenir de bons résultats en termes de durabilité, et les entreprises non durables éprouvent davantage de difficultés à obtenir des financements, ce qui entrave leur croissance.

Vous êtes convaincu et vous souhaitez investir durablement ?

Alors, vous avez frappé à la bonne porte chez P&V. Pas seulement en raison de notre politique générale en matière de durabilité pour nos placements en branche 23, mais aussi parce que depuis le 22 juin 2020, nous proposons deux fonds exclusivement durables : l'Europe Sustainable Fund et le FFG Global Flexible Sustainable Fund. La stratégie de placement ESG du fonds sous-jacent de ces deux produits a été certifiée de manière indépendante par un ou plusieurs labels durables. Vous découvrirez ces deux fonds en détail ci-dessous :

Nous travaillons dans le cadre de cette offre en collaboration notamment avec le Funds For Good dont l'objet social correspond à nos valeurs coopératives. Funds For Good reverse chaque année la moitié de son bénéfice opérationnel à FFG Philanthropy qui permet à des entrepreneurs défavorisés d'obtenir des prêts pour lancer leur propre affaire.

Demandez notre offre de placements durables à votre conseiller P&V

Le Groupe P&V souhaite contribuer au développement d'un système financier international plus durable. Par cette offre novatrice, nous avançons dans la bonne direction. Vous aussi, vous souhaitez jouer la carte de la durabilité ? Demandez nos fonds durables à votre conseiller P&V.

Vous trouverez plus d’informations sur ces fonds et sur notre offre sur notre page spéciale fonds.