Un incendie lors d'un barbecue, qui est civilement responsable des dégâts ? Êtes-vous assuré(e) si quelqu'un se brûle ? Découvrez-le à l'aide des exemples qui suivent. En guise d'apéritif, voici neuf précieux conseils pour un barbecue en toute sécurité.

Lors d’un barbecue dans le jardin, une flamme met le feu à votre haie et à votre abri de jardin

Les salades sont assaisonnées, le rosé est au frais, les saucisses et hamburgers attendent d’être grillés… bref, tout est fin prêt. Vous disposez la viande sur le barbecue, versez un peu d’huile et voilà que des flammes jaillissent !

Heureusement, vous n’êtes pas brûlé. Par contre, votre haie de conifères bien secs est la proie des flammes, comme votre abri de jardin rapidement réduit en cendres. Qui va payer les dégâts ?

Votre assureur incendie indemnise les dégâts

Votre assurance incendie couvre votre habitation contre l'incendie. Votre jardin faisant partie de votre maison, les dégâts le concernant font généralement l’objet d’une indemnisation par votre assureur incendie.

Attention : il doit s'agir de dégâts causés par un incendie sous forme de flammes jaillissantes. Vos vêtements ont été brûlés en utilisant le barbecue ou la table d'appoint en plastique a légèrement fondu sous l'effet de la chaleur ? Ces frais resteront à votre charge.

Un barbecue sur votre terrasse cause des dégâts chez les voisins

La maison de Yasmine ne dispose pas de jardin, mais bien d’une belle terrasse ensoleillée, idéale pour les barbecues. Dans un moment d’inattention, Yasmine renverse le barbecue. Le revêtement en bois tropical de sa terrasse prend feu. Les flammes gagnent très rapidement la terrasse des voisins et détruisent les magnifiques chaises et la table en teck. Une assurance couvre-t-elle ces dégâts ?

Qui supportera le montant des dégâts à la terrasse de Yasmine ?

Si Yasmine est propriétaire de son habitation, elle pourra faire intervenir son assurance incendie. Si elle est locataire de cette charmante maison mitoyenne, l’assurance incendie du propriétaire jouera. Mais la compagnie d’assurance du propriétaire réclamera ensuite le montant indemnisé à Yasmine.

Il est donc très important pour elle de souscrire sa propre assurance pour couvrir sa responsabilité locative. Car sans assurance incendie, elle devra supporter elle-même le coût des dégâts à sa terrasse.

Qui indemnisera les voisins pour les dégâts à leur terrasse ?

Pour les dégâts matériels chez les voisins, Yasmine pourra s’adresser à son assureur incendie qui indemnisera les voisins. Si elle n’a pas d’assurance incendie pour sa RC locative, les dommages matériels chez le voisin resteront entièrement à sa charge.

Et si le voisin de Yasmine se brûle en tentant d'éteindre les flammes sur sa terrasse ? Yasmine pourra alors faire appel à vers son assurance familiale.

Un barbecue dans un parc : des dégâts à la végétation

Lucas vit au centre-ville et ne possède pas de jardin. Aucun souci puisque le parc du quartier est équipé d'un barbecue public. Si Lucas aime l'utiliser, il doit toutefois respecter certaines règles, comme nettoyer la grille et déposer les cendres refroidies dans le bac à cendres.

Lucas laisse le barbecue quelques instants sans surveillance. Une étincelle atteint les arbustes les plus proches, qui prennent feu. Le feu est rapidement maîtrisé, mais il n'y a malheureusement plus rien à faire pour les arbustes touchés. Si l’administration communale veut récupérer le coût des nouvelles plantations auprès de Lucas, ce dernier pourra faire jouer son assurance familiale.

Barbecue et enfants : la responsabilité du maître de maison

Guy organise une grande fête dans son jardin. Parmi ses convives, il y a des enfants auxquels Guy a dit à plusieurs reprises de ne pas s’approcher du barbecue. Pourtant, le petit Daniel, cinq ans, frôle le barbecue et se brûle superficiellement au bras.

Que serait-il advenu si Daniel avait dû être transporté à l'hôpital ? Le maître de maison est-il toujours responsable des dommages subis par ses invités ?

Non. Dans le cas présent, Guy a suffisamment prévenu les enfants. De plus, les parents de Daniel étaient à proximité et devaient surveiller leur progéniture.

Toutefois, si Guy avait été négligent et renversé le barbecue lui-même, brûlant ainsi Daniel, les parents de ce dernier peuvent tenir Guy pour responsable.

L'un de vos invités propose de vous aider pour le barbecue et à cette occasion, ses vêtements sont abîmés. Dans ce cas, vous n'êtes pas responsable, à condition que votre barbecue fonctionne correctement. En revanche, si le dommage est dû à un défaut de l'appareil, vous êtes responsable et vous pouvez faire appel à votre assurance familiale.

9 conseils pour profiter de votre barbecue en toute sécurité

Envie de profiter sereinement de votre barbecue ? Voici les règles d'or :

1. Placez votre barbecue sur un sol plat pour qu’il soit stable et ne puisse pas se renverser.
2. Achetez un barbecue de bonne qualité.
3. Allumez le charbon de bois une demi-heure à l’avance, éventuellement avec des blocs allume-feu. Dès qu’une petite couche de cendres de couleur gris-blanc se forme sur le charbon de bois incandescent, vous pouvez lancer la cuisson.
4. Ne versez jamais d'huile, d'alcool ou d'essence sur les flammes. Vous éviterez ainsi le risque d’explosion et de graves brûlures.
5. Conservez la viande, le poisson et les autres aliments dans un frigo-box. Si vous exposez la viande aux rayons du soleil, vous courez le risque d’une intoxication alimentaire qui peut s’avérer particulièrement dangereuse, surtout pour des enfants.
6. Soyez prudent près du feu. Utilisez des gants de cuisine et un tablier pour barbecue.
7. Placez un seau d’eau ainsi qu’un torchon humide à proximité et veillez à disposer de sable pour étouffer les flammes.
8. Éloignez les enfants du barbecue.
9. Laissez refroidir complètement les braises après le barbecue. Elles peuvent rester très chaudes longtemps. Éteignez-les éventuellement avec du sable, ne les jetez pas sur le compost et ne placez jamais un barbecue encore chaud dans un abri de jardin.

Découvrez l'assurance incendie complète de P&V

Saviez-vous que P&V Ideal Habitation couvre également la maison que vous louez pour un week-end dans les Ardennes contre les dégâts dus à un incendie ? Renseignez-vous auprès de votre conseiller P&V et profitez de votre barbecue l'esprit serein, aussi en vacances...

Nous vous souhaitons beaucoup de plaisir et un excellent barbecue !

 

Cet article a été mis à jour le 18/05/2026.

 

Ce document est un document publicitaire qui contient de l’information générale sur les assurances P&V Assurance familiale et P&V Ideal Habitation développée par P&V, une marque de P&V Assurances, et qui est soumise au droit belge. Cette assurance fait l’objet d’exclusions, de limitations et de conditions applicables au risque assuré. Nous vous invitons donc à lire attentivement les conditions générales du produit et les fiches IPID applicables à ce produit avant d’y souscrire. Elles sont à votre disposition via le site internet www.pv.be ou sur simple demande chez un conseiller P&V. Le contrat d’assurance est conclu pour une durée d’un mois avec reconduction tacite.

En cas de plainte éventuelle, vous pouvez contacter un conseiller P&V, votre interlocuteur privilégié pour toutes vos questions. Il/Elle fera tout son possible pour vous aider au mieux. Vous pouvez aussi prendre directement contact avec le service Gestion des Plaintes de P&V qui examinera votre plainte ou remarque avec la plus grande attention. Ils concilieront au mieux les différentes parties et essayeront de trouver une solution. Vous pouvez les contacter par lettre (Gestion des Plaintes, Rue Royale 151, 1210 Bruxelles), par e–mail (plainte@pv.be) ou par téléphone 02/250.90.60. Si la solution proposée ne vous convient pas, vous pouvez vous adresser au service Ombudsman des Assurances (Square de Meeûs 35 à 1000 Bruxelles) par téléphone (02/547.58.71) ou par e–mail (info@ombudsman-insurance.be) (https://www.ombudsman-insurance.be).

En tant que client, vous êtes protégé par les règles de conduite en matière d’assurance.

Pour obtenir des conseils personnalisés ou une offre d’assurance, contactez un de nos conseillers. Vous pouvez également consulter l’ensemble des informations légales.

Difficile d’anticiper une agression ou un vol avec violence dans l’espace public. La soudaineté et la brutalité de ces actes créent souvent un grand choc et mettent à mal votre sentiment de sécurité.

Cet article non seulement vous rappelle les bonnes réactions à avoir après une agression ou un vol, mais vous indique aussi quelles sont les assurances susceptibles d’intervenir et la manière dont se déroule l’indemnisation.

Vous savez ainsi précisément ce à quoi vous avez droit, une aide précieuse pour retrouver rapidement vos repères dans une situation compliquée.

Que faire immédiatement après une agression ou un vol avec violence ?

1. Trouvez de l’aide et mettez-vous en sécurité

S’ils ne sont pas intervenus spontanément, demandez de l’aide aux passants, et trouvez un endroit où vous vous sentez en sécurité. Appelez les services d’urgence, via le numéro européen gratuit, 112, si vous vous sentez mal ou si vous êtes blessé. Une agression est émotionnellement éprouvante qui peut ébranler votre sentiment de sécurité.

N’hésitez pas, même le premier choc passé, à en parler à une personne de confiance ou à un membre d’une structure d’aide aux victimes.

2. Contactez la police

Le vol vient de se produire ? Appelez le 112 afin qu’une équipe de secours et/ou la police puisse intervenir rapidement (le 101 ne concerne que la police).

Vous pouvez aussi, dès que vous en sentez capable, vous présenter au plus vite au commissariat pour faire une déclaration. En cas de vol violent ou d’agression en rue, c’est essentiel, notamment pour la récupération d’éventuelles images de caméra.

Vous recevrez de la police

• un numéro de procès‑verbal (numéro de PV)
• une preuve de votre déclaration.

3. Faites immédiatement bloquer vos cartes bancaires

Votre portefeuille ou votre sac a été volé ? Appelez dès que possible Card Stop au 070/170.170. Notez l’heure de l’appel : cela peut être utile dans votre dossier.

4. Dressez une liste complète des objets volés

Pensez par exemple à :

• la somme d’argent liquide (avec preuve de retrait)
• votre smartphone
• vos lunettes, bijoux, accessoires
• vos documents officiels
• vos cartes bancaires et cartes de fidélité

Transmettez aussi cette liste à la police pour l’intégrer au procès‑verbal.

Astuce : conservez les numéros de série, preuves d’achat et photos dans votre smartphone ou dans le cloud.

Quelles assurances peuvent intervenir ?

Assurance incendie avec garantie Vol ou Vol Plus

Si vous avez une assurance habitation auprès de P&V avec la garantie optionnelle Vol et Vandalisme ? Vous pouvez être indemnisé :

• en cas de vol avec violence en rue
• en cas de vol dans une chambre d’hôtel ou un logement de vacances
• en cas de dommages à vos effets personnels lors de l’agression

Bon à savoir : avec une formule plus étendue comme Pack Vol Plus, les plafonds d’indemnisation sont doublés et vous êtes couvert dans davantage de situations.

Argent liquide

Avec la garantie optionnelle Vol et vandalisme du contenu, le vol d’argent liquide est limité à 1.000 euros. Avec le Pack Vol+, ce plafond passe à 2.000 euros.

Bijoux

Les bijoux sont assurés, par défaut, jusqu’à 15 % du capital assuré, avec un maximum de 7.500 euros. Avec le Pack Vol+, l’indemnisation peut atteindre 15.000 euros.

Important : ce montant concerne l’ensemble des bijoux, et non pas un montant par pièce.

Plus d’informations dans cette fiche client ou auprès de votre conseiller P&V.

Assurance accident vie privée

Vous avez été blessé durant l’agression ou le vol ? L’assurance Accident vie privée intervient pour les frais médicaux non remboursés par votre mutuelle. Une indemnisation est également prévue en cas d’incapacité permanente ou temporaire.

Quels documents fournir pour votre dossier de sinistre ?

Un dossier complet garantit un traitement plus rapide. Rassemblez :

• le procès‑verbal ou le numéro de PV obtenu auprès de la police
• l’extrait bancaire prouvant un retrait récent d’argent liquide
• les factures/preuves d’achat des objets volés
• des photos des objets de valeur (notamment les bijoux)
• des rapports d’expertise (pour les bijoux familiaux sans facture)
• les documents médicaux en cas de blessures

Astuce : conservez vos preuves d’achat de manière digitale, une photo suffit.

Comment se déroule l’indemnisation ?

• Déclarez le sinistre dans les 48 heures de sa survenance à votre conseiller P&V
• Transmettez-lui tous les documents justificatifs
• Après acceptation, l’indemnisation suit les plafonds contractuels prévus

Conseils pour limiter l’impact d’un vol

• Ayez peu d’argent liquide avec vous
• Répartissez vos objets de valeur dans plusieurs poches
• Portez votre sac du côté des immeubles
• Activez Find my iPhone ou la localisation Android
• Prenez des photos de vos bijoux et conservez les preuves d’achat
• Envisagez des garanties d’assurance supplémentaires si vous portez souvent des objets de valeur.

En savoir plus ou besoin d’un conseil personnalisé ?

Souhaitez‑vous savoir quelles protections offre votre propre police ? Ou êtes‑vous intéressé(e) par la garantie optionnelle Vol et vandalisme de P&V ?

Dans ce cas, contactez votre conseiller P&V, qui se fera un plaisir de répondre à cette question ainsi qu’à toutes vos autres demandes.

Cet article a été actualisé le 22/05/2026.

 

Ce document est un document publicitaire qui contient de l’information générale sur l'assurance P&V Ideal Habitation et l'assurance P&V Accidents vie privée, développée par P&V, une marque de P&V Assurances, et qui est soumise au droit belge. Cettes assurances font l’objet d’exclusions, de limitations et de conditions applicables au risques assurées.

Nous vous invitons donc à lire attentivement les conditions générales des produits et les fiches IPID applicables à ces produits avant d’y souscrire. Elles sont à votre disposition via le site internet pv.be ou sur simple demande chez un conseiller P&V. Le contrat d’assurance est conclu pour une durée d’un mois avec reconduction tacite.

En cas de plainte éventuelle, vous pouvez contacter un conseiller P&V, votre interlocuteur privilégié pour toutes vos questions. Il/Elle fera tout son possible pour vous aider au mieux.

Vous pouvez aussi prendre directement contact avec le service Gestion des Plaintes de P&V qui examinera votre plainte ou remarque avec la plus grande attention. Il conciliera au mieux les différentes parties et essayera de trouver une solution.

Vous pouvez le contacter par lettre (Gestion des Plaintes, Rue Royale 151, 1210 Bruxelles), par e–mail (plainte@pv.be) ou par téléphone 02/250.90.60. Si la solution proposée ne vous convient pas, vous pouvez vous adresser au service Ombudsman des Assurances (Square de Meeûs 35 à 1000 Bruxelles) par téléphone (02/547.58.71) ou par e–mail (info@ombudsman-insurance.be).

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Vous souhaitez faire fructifier votre épargne en privilégiant la sécurité et sans vous soucier des fluctuations des taux d’intérêt ? Alors optez pour le Bon d’assurance et son rendement attractif.

La sécurité et la transparence du début à la fin

Avec le Bon d’assurance, vous savez exactement à quoi vous en tenir :

• Une assurance vie branche 21 d’une durée fixe de 8 ans et 1 jour.
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• Une visibilité totale sur le montant que vous percevrez à l’échéance.

Pourquoi choisir le Bon d’assurance ?

• Son rendement est supérieur à celui d’un compte d’épargne classique.
• Pas de précompte mobilier à l’échéance finale.
• Accessible via un versement unique à partir d’un montant de 2.000 €.
• Idéal si vous avez des objectifs d’épargne à moyen terme.

Il n’y a pas de frais de gestion, mais bien des frais d’entrée, ainsi que des frais en cas de sortie anticipée. La taxe sur la plus-value s'applique. Afin de ne pas affecter les petits investisseurs, une exemption annuelle est possible pour chaque contribuable. 

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Informations importantes

Ceci est un document publicitaire contenant des informations générales relatives à un produit d’assurance développé par P&V, une marque de P&V Assurances, et soumis au droit belge.
Pour un conseil personnalisé ou une offre d’assurance, vous pouvez contacter votre conseiller P&V.

Le Bon d’assurance est une assurance‑vie de la branche 21 conclue pour une durée déterminée de 8 ans et 1 jour. Le taux d’intérêt de 3,2% est valable pour les contrats conclus à partir du 01/07/2026 jusq’au 31/8/2026 au plus tard. Pour les contrats futurs, P&V se réserve le droit de modifier ce taux d’intérêt.

Avant de conclure un contrat, il est recommandé de consulter le document d’informations clés, le document d’informations utiles, la fiche de durabilité ainsi que les conditions générales.
La fiche produit détaille notamment les principaux risques, frais et taxes, l’objectif d’investissement et le rendement. Ces documents sont disponibles sur pv.be ou auprès de votre conseiller P&V.

Si vous avez des questions ou des problèmes, vous pouvez vous adresser à votre conseiller P&V. 
Vous avez une plainte ? Vous pouvez prendre contact par e-mail à l'adresse plainte@pv.be, par courrier à « Gestion des plaintes P&V », Rue Royale 151, 1210 Bruxelles ou par téléphone au 02 250 90 60. 

Si cela ne résout pas le problème, vous pouvez contacter l'Ombudsman des Assurances : ombudsman-insurance.be. Vous pouvez le contacter par e-mail à l'adresse info@ombudsman-insurance.be, par courrier à l'adresse Square de Meeûs 35, 1000 Bruxelles ou par téléphone au 02 547 58 71. 

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10 exemples du quotidien

Qu’est-ce qu’une assurance familiale ? Est-elle également utile quand vous n’avez pas de partenaire, d’enfant ou d’animal de compagnie ? Que couvre-t-elle précisément ? On vous donne dix exemples tirés du quotidien.

A quoi sert une assurance familiale ?

L’assurance familiale est une assurance de responsabilité civile. Elle couvre les conséquences financières de votre responsabilité civile, engagée par les dommages occasionnés à des tiers (= une personne autre que vous-même et les membres de votre famille) par vous, un membre de votre famille ou votre animal domestique, dans le cadre de votre vie privée.

Utile aussi sans animaux ni enfants

L'assurance familiale couvre les conséquences des accidents causés par vous-même, votre partenaire, vos enfants et vos animaux domestiques. Par exemple, si votre chien mord le facteur ou si votre fille heurte la voiture des voisins avec son vélo. Mais l’assurance familiale offre encore bien plus de protection.

L’assurance familiale de P&V : de nombreuses interventions rassurantes

P&V Assurance Familiale couvre votre responsabilité pour les maladresses de tous les membres de votre famille, vivant sous votre toit mais aussi vivant en kot d’étudiant.

Dix exemples de la vie courante

1. Vous aidez un ami à déménager. Dans la précipitation, vous trébuchez dans les escaliers et laissez échapper la télévision à écran plat, qui est irréparablement endommagée. Grâce à votre assurance familiale, vous ne devez payer que la franchise, la partie du montant de l’indemnité qui reste à votre charge. Elle s’élève à 295,32 euros (indice de juillet 2022).

2. Vous traversez distraitement la rue et occasionnez un accident. Vous êtes responsable, vous devez rembourser tous les dégâts. Dans ce type de situation, la note peut atteindre des dizaines de milliers d’euros. Heureusement, vous pouvez faire appel à votre assurance familiale.

Saviez-vous que les usagers faibles (cyclistes, piétons) sont protégés par la loi en cas d’accident de circulation ? En effet, l’assureur du véhicule impliqué a l’obligation d’indemniser leurs dommages corporels et vestimentaires. En revanche, si l’usager faible est à l’origine de l’accident, il doit bien entendu payer les dommages au véhicule, ainsi que les lésions corporelles éventuellement subies par le conducteur du véhicule et tout autre tiers victime.

3. Votre fils perd le contrôle de ses skis et cause la chute d’un autre skieur qui se casse une jambe et un bras. Votre assurance familiale indemnise le skieur accidenté.

4. Vous allumez un barbecue dans un camping. Des broussailles prennent feu. Avant que vous ne puissiez l’éteindre, trois tentes sont déjà parties en fumée. Votre assurance familiale indemnise les dommages subis par les autres campeurs.

5. Votre aide ménagère jette un seau d’eau sur le trottoir par temps de gel. Un passant glisse et se casse la cheville. Les frais médicaux et autres frais sont pris en charge par votre assurance familiale.

6. Vous avez laissé votre jardin à l’abandon. Un arbre malade tombe sur la voiture de votre voisine. Votre assurance familiale rembourse les dégâts au véhicule.

7. Votre nouveau (nouvelle) partenaire emménage chez vous avec ses deux fils. Avec votre famille nouvellement composée, vous partez une semaine à la mer pendant les vacances de Pâques. Après une journée à la plage, l’un des garçons veut prendre un bon bain. Il ouvre déjà le robinet et va se déshabiller dans sa chambre. Mais distrait par des messages sur son smartphone, il oublie la baignoire qui est en train de se remplir… Résultat : une inondation dans la salle de bains de votre bungalow de location. Heureusement, vos vacances ne tombent pas à l’eau : les dégâts des eaux ou par le feu, occasionnés à la maison de vacances que vous louez, sont automatiquement couverts par l’assurance familiale de P&V.

8. Votre partenaire échange sa vieille voiture contre un vélo électrique. Lors de sa première balade, elle/il abîme la portière et le rétroviseur d’une voiture stationnée dans une rue étroite. Ces dommages sont couverts par l’assurance RC Famille de P&V, à condition qu’il s’agisse d’un vélo avec assistance au pédalage. Les dommages matériels et les lésions corporelles occasionnés à des tiers en utilisant d’autres engins de déplacement électriques avec une vitesse maximale de 25 km/h, comme les trottinettes électriques, les hoverboards ou les Segways, sont également couverts.

9. En rentrant de l’école, votre fils est victime d’un accident de circulation. Grâce à la garantie protection juridique de votre assurance familiale, vous êtes certain(e) de recevoir une juste indemnisation. Si un règlement à l’amiable n’est pas possible, les frais de justice et les honoraires de l’avocat ou de l’expert sont pris en charge par l’assureur.

10. Imaginez : après une soirée, vous êtes Bob et vous raccompagnez un ami chez lui. Malheureusement, vous êtes responsable d'un accident impliquant sa voiture. Votre assurance familiale prendra en charge les dommages matériels causés au véhicule de votre ami, s'il n'est pas couvert par son assurance auto pour les dégâts matériels.

Une assurance familiale est donc utile non seulement pour les dommages que vous causez à des tiers, mais aussi quand vous en êtes victime.

Bon à savoir : les personnes isolées et les couples (dont au moins un des membres est âgé de 60 ans ou plus) qui concluent une assurance familiale auprès de P&V ont droit à une réduction de prime de 15%. Votre conseiller P&V calculera volontiers le coût de cette assurance pour vous.

Pour votre information

• L’assurance familiale n’intervient pas quand vous êtes légalement tenu(e) de souscrire une assurance responsabilité distincte. Voici quelques exemples :
  • une assurance responsabilité civile Auto pour couvrir une voiture ou une moto
  • une assurance responsabilité civile Chasse pour les chasseurs
• L’assurance familiale ne couvre pas non plus votre responsabilité contractuelle^*. Par exemple, si vous endommagez l’appartement que vous louez.
• Pour les dégâts matériels une franchise est d’application. Celle-ci n’est pas le cas pour les dommages corporels.

^* Votre responsabilité résultant d’une exécution incorrecte d’un contrat.

Plus d’infos sur l’assurance familiale ?

Tout le monde peut être distrait. Un petit accident peut vite arriver et peut avoir de fâcheuses conséquences… Vous n’avez pas encore d’assurance familiale ? Votre conseiller P&V vous donnera toutes les informations. Contactez-le !

Cet article a été mis à jour le 31/03/2025.

 

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En cas de plainte éventuelle, vous pouvez contacter un conseiller P&V, votre interlocuteur privilégié pour toutes vos questions. Il/Elle fera tout son possible pour vous aider au mieux. Vous pouvez aussi prendre directement contact avec le service Gestion des Plaintes de P&V qui examinera votre plainte ou remarque avec la plus grande attention. Ils concilieront au mieux les différentes parties et essayeront de trouver une solution. Vous pouvez les contacter par lettre (Gestion des Plaintes, Rue Royale 151, 1210 Bruxelles), par e–mail (plainte@pv.be) ou par téléphone 02/250.90.60. Si la solution proposée ne vous convient pas, vous pouvez vous adresser au service Ombudsman des Assurances (Square de Meeûs 35 à 1000 Bruxelles) par téléphone (02/547.58.71) ou par e–mail (info@ombudsman-insurance.be) (https://www.ombudsman-insurance.be).

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Les voitures électriques ont complètement changé notre façon de conduire. Plus silencieuses, plus réactives, plus propres… elles ont tout pour plaire. Mais elles amènent aussi de nouveaux défis, notamment en matière d’usure des pneus.

Alors, pourquoi le pneus d’une voiture électrique s’usent-ils plus vite que ceux d’un modèle thermique ? Et surtout, comment prolonger leur durée de vie ? On vous explique tout.

Les pneus des voitures électriques s’usent-ils vraiment plus vite ?

Oui - à conditions identiques, les pneus d’une voiture électrique s’usent généralement plus rapidement que ceux d’un véhicule à essence ou diesel. La raison ? Un mélange de poids plus élevé et de puissance instantanée.

Les batteries, plutôt lourdes, ajoutent plusieurs centaines de kilos à la voiture. Et le moteur électrique, avec son couple disponible immédiatement, sollicite davantage les pneus au démarrage. Résultat : une usure plus rapide.

Pour éviter les mauvaises surprises, mieux vaut choisir des pneus spécialement conçus pour les voitures électriques. 

Les trois causes principales d’usure accélérée

• Un poids plus important

Les batteries des véhicules électriques pèsent lourd : entre 250 et 600 kg selon les modèles. Ce surpoids exerce une pression supplémentaire sur les pneumatiques.

Prenons un exemple concret : la Peugeot e-208 pèse environ 1 483 kg, contre 1 090 kg pour la version essence. La différence est loin d’être négligeable ! D’où l’importance d’utiliser des pneus adaptés à cette contrainte supplémentaire.

• Un couple moteur immédiat

L’un des grands plaisirs de la conduite électrique, c’est cette sensation de puissance instantanée dès qu’on appuie sur l’accélérateur. Mais cette réactivité a un prix : les pneus encaissent des forces plus importantes, surtout lors des démarrages répétés.

Contrairement aux moteurs thermiques, où la puissance monte progressivement avec le régime moteur, les moteurs électriques délivrent tout leur couple d’un coup.

• La position de la batterie

La batterie est placée sous le plancher du véhicule. C’est excellent pour la stabilité et le confort de conduite, mais cela abaisse aussi le centre de gravité et augmente la charge sur les pneus.

Quelle est la durée de vie d’un pneu de voiture électrique ?

En moyenne, les pneus d’une voiture thermique durent environ 40.000 km. Pour une voiture électrique, on parle plutôt de 28.000 à 30.000 km.

Les constructeurs travaillent à améliorer la résistance et la longévité des pneus, mais il reste difficile d’égaler les performances des modèles thermiques sur ce point.

Heureusement, les voitures électriques compensent ailleurs : entretien réduit, freinage régénératif, coût d’usage plus bas… au final, le budget global reste avantageux.

Comment prolonger la vie de vos pneus électriques ?

Quelques gestes simples peuvent vraiment faire la différence :

• Vérifiez la pression des pneus au moins une fois par mois. Des pneus sous-gonflés s’usent plus vite et augmentent la consommation d’énergie.

• Faites contrôler l’équilibrage et le parallélisme régulièrement pour éviter une usure irrégulière.

• Inspectez vos pneus : coupures, déformations, usure anormale… mieux vaut détecter les problèmes tôt.

Ces vérifications régulières ne prennent que quelques minutes, mais elles garantissent une conduite plus sûre, plus confortable et plus économique.

Lisez aussi : Pourquoi les pneus des voitures électriques s’usent plus vite

Votre sécurité, notre priorité

Etes-vous bien assuré ? Un simple échange avec votre conseiller P&V vous permettra d’évaluer votre couverture et d’identifier les opportunités d’optimisation. Vous trouverez toujours un conseiller près de chez vous parmi nos 170 agences en Belgique.