De kracht van P&V's kern- en satellietaanbod

Er bestaan veel mogelijkheden om te sparen of beleggen. De ene optie geeft een beter (potentieel) rendement dan de andere, maar dat is niet altijd zonder risico. Een klant die zekerheid wil moet zich, zeker op lange termijn, tevredenstellen met een lager rendement. Maar het verhaal is niet zo zwart-wit als meestal wordt voorgesteld.

Bij P&V is het voor klanten mogelijk om een portefeuille samen te stellen waarbij het risico onder controle kan blijven. Dat is onder andere mogelijk dankzij ons combi-verhaal, waarbij de tak 21-zekerheid gecombineerd kan worden met tak 23-beleggingen.

Tak 23-fondsen zijn bovendien niet allemaal even risicovol. Ook binnen het 'beleggingsluik' van de portefeuille kan u heel wat doen om het meeste uit het vermogen van uw klant te halen, op basis van het beleggersprofiel, zonder te grote risico’s te nemen.

Tot voor kort kon u voor uw klanten bij P&V slechts één verzekeringsfonds kiezen, al dan niet in combinatie met tak 21. Daar is sinds enige tijd verandering in gekomen. U kunt nu uit meerdere fondsen kiezen en zo een echte portefeuille opbouwen voor uw klant.

Een gespreide portefeuille bij P&V bestaat uit 3 elementen

• Een tak 21-deel dat zorgt voor zekerheid aan de hand van een gewaarborgd rendement
• Kernfonds(en) in tak 23, de basis van een beleggingsportefeuille
• Een satellietfonds in tak 23, waarin een persoonlijke voorkeur kan gelegd worden

Kernfondsen met bewezen trackrecord

“De kern” of de basis van de portefeuille maakt het grootste deel uit van de belegging.  Afhankelijk van het profiel van uw klant, kunt u kiezen uit verschillende fondsbeheerders, elk met hun eigen stijl en visie. Welke het best bij uw klant aansluit is een persoonlijke keuze. Zeker is dat alle kernfondsen die worden aangeboden van kwaliteit zijn, een bewezen trackrecord voorleggen en duurzaam zijn.

• Kiest u voor DPAM dan kiest u voor een gevestigde waarde. Een echte Belgische vermogensbeheerder met een ruim aanbod van fondsen met een gezonde mix tussen aandelen en obligaties voor elk beleggersprofiel.
• Kiest u voor PTAM dan kiest u voor een vermogensbeheerder met een duidelijke visie voor de toekomst en een rotsvast geloof in wereldwijde aandelen op lange termijn.
• Kiest u voor ShelteR dan kiest u voor Multi management, een verzameling van de beste onafhankelijk geselecteerde fondsen van gerenommeerde fondshuizen.

Aanvullen met het satellietaanbod

Het kerngedeelte van de portefeuille neemt per definitie het grootste deel in, een goede investering voor de toekomst, beheerd door specialisten. Meer is er eigenlijk niet nodig, maar dat staat een klant niet in de weg om de portefeuille aan te vullen volgens een persoonlijke visie. Wie weet immers beter wat hij wil dan de klant zelf?

Die betrokkenheid met beleggen uit zich bij P&V in het satellietaanbod. Een beperkte selectie van fondsen met net dat tikkeltje meer karakter.

Gelooft uw klant in een duurzame economie (transitie), water of eerder gezondheid? P&V heeft voor de belangrijkste maatschappelijke thema’s een fonds met een overtuigende visie. Geen overaanbod waardoor u door het bos de bomen niet meer ziet, maar stuk voor stuk kwalitatieve fondsen. Zo hoeft een klant enkel nog te kiezen wat het best bij hem past.